Casos de éxito de nuestros clientes

Un cliente que trabajaba por cuenta propia llevaba varios años sin presentar sus declaraciones. Cuanto más tiempo pasaba, más difícil le resultaba enfrentarlo, y el IRS había empezado a hacer tasaciones mediante declaraciones sustitutivas (Substitute for Return), que pueden no reconocerle al contribuyente las deducciones ni los créditos que de otro modo reclamaría. Revisamos sus registros, preparamos todas las declaraciones pendientes y solicitamos la reducción de multas en los años en que existía causa razonable. Al presentar las declaraciones reales se redujo lo que el IRS había tasado, las multas bajaron y el saldo restante pasó a un plan de pagos a plazos (Installment Agreement) asequible. Lo que los clientes rara vez esperan: presentar las declaraciones atrasadas por lo general mejora su situación. La tasación que el IRS hizo en su nombre casi siempre es más alta de lo que usted realmente debe.

Un profesional asalariado descubrió que el IRS le estaba embargando una gran parte de cada cheque de pago, lo que le impedía cubrir sus gastos básicos de manutención. Un embargo de sueldo es continuo: se mantiene sobre cada pago hasta que se libera o hasta que se liquida el saldo. Presentamos el poder legal, nos comunicamos con la unidad del IRS que llevaba el caso e impugnamos el embargo, a la vez que documentamos los gastos de manutención reales del cliente. El IRS liberó el embargo, el cliente volvió a recibir su cheque completo y establecimos un plan de pagos para el saldo pendiente.

Una diseñadora gráfica de 38 años que trabajaba por cuenta propia no había hecho pagos del impuesto estimado durante tres años. Cuando presentó sus declaraciones, debía $38,000 de impuestos más $9,000 en multas e intereses. Dejó sin responder los avisos CP14, CP501 y CP503 porque sencillamente no podía pagar. El CP504 —aviso de intención de embargar su reembolso estatal— fue el que la hizo llamar. Obtuvimos sus transcripciones y calculamos su potencial razonable de cobro (Reasonable Collection Potential). El resultado mostró que no podía pagar los $47,000 en su totalidad antes de que venciera el plazo de cobro, lo que la hacía candidata a un plan de pagos a plazos con pago parcial (Partial Payment Installment Agreement). El IRS aceptó $550 al mes. Su reembolso estatal nunca fue embargado, el caso nunca llegó a un LT11 y se prevé que aproximadamente $8,400 se perdonen cuando venza el plazo. Nuestros honorarios fueron de $3,500.

Un cliente llegó a nosotros debiendo $324,388 tras años de declaraciones no presentadas y multas acumuladas. Sobre el papel, parecía no tener solución. Una vez que sus declaraciones estuvieron al día, completamos el análisis financiero del que depende un Ofrecimiento de Transacción (Offer in Compromise). El IRS aceptó $100. Este resultado es poco común y depende por completo del potencial razonable de cobro: el IRS llega a un acuerdo según lo que calcula que realmente podría cobrar, no según el saldo. Para la mayoría de los clientes, la cifra queda en algún punto intermedio. Pero por eso nunca damos por hecho que un saldo es demasiado grande para resolverse.

Un consultor internacional de gestión con sede en Dallas viajaba constantemente a Europa y Asia por trabajo. Cuando el IRS certifica un saldo gravemente moroso ante el Departamento de Estado conforme a la IRC §7345, esto puede impedir la renovación del pasaporte o dar lugar a su revocación directa, lo que para este cliente significaba su sustento. Para revertir la certificación hay que resolver el saldo o celebrar un acuerdo que califique. Actuamos de inmediato en la solución que eliminaría la certificación y protegería su capacidad de viajar.