Пропустили 15 октября или получили уведомление IRS? Смотрите чек-лист на конец года.Уведомление IRS? Чек-лист на конец года

Руководства по налоговой помощи

Лучшие способы распознать мошенничество с налоговой помощью

Быстрее всего распознать мошенничество с налоговой помощью можно по трем признакам, о которых предупреждают и FTC, и IRS: обещание конкретного результата до того, как кто-либо изучил ваши финансы, требование заплатить весь гонорар вперед и отсутствие лицензированного уполномоченного агента IRS (EA), CPA или адвоката, которого можно проверить. Девять тревожных признаков ниже взяты из актуальных рекомендаций FTC и IRS, а к ним добавлены бесплатные инструменты, с помощью которых вы можете проверить компанию сами.

Получите бесплатную налоговую консультацию

Обновлено: сентябрь 2026

  1. Обещают результат, не изучив ваши финансы

    Компания, которая говорит, что вы «подходите» под программу или что она может урегулировать задолженность за малую долю суммы, которую вы должны, еще до того как увидела ваши доходы, расходы и налоговые выписки Налогового управления США (IRS), либо гадает, либо просто продает. В предупреждении Федеральной торговой комиссии (FTC) от августа 2026 года сказано: не обращайте внимания на такие обещания. Только IRS (или налоговый орган вашего штата) решает, на что вы можете претендовать, и ни одна компания не может гарантировать конкретный результат, потому что ситуация каждого налогоплательщика уникальна.

    Честная фирма скажет, что ей нужно изучить в первую очередь и что может привести к отказу.

  2. Требуют весь гонорар до начала работы

    Совет FTC прямолинеен: «Не имейте дела с теми, кто требует заплатить весь гонорар вперед. Если вам такое говорят, уходите». В ее руководстве для потребителей также есть предупреждение о дорогих ежемесячных «платах за обслуживание», которые накапливаются, пока дело затягивается.

    • До подписания попросите указать общую стоимость письменно.
    • Спросите, за что и когда выставляются счета и каковы условия возврата денег.
    • Спросите, может ли стоимость вырасти в процессе работы над делом.

    Письменное соглашение об оплате защитит вас, если компания потом заявит, что понадобилось больше работы. В нашем руководстве по стоимости налоговой помощи объясняются распространенные модели ценообразования.

  3. Навязывают компромиссное предложение всем подряд

    Агрессивная или вводящая в заблуждение реклама компромиссных предложений (Offer in Compromise) — так называемые «фабрики OIC» (OIC mills) — занимает 12-е место в списке IRS «Грязная дюжина» (Dirty Dozen) за 2026 год (IR-2026-30, март 2026 года). IRS сообщает, что такие конторы часто обещают слишком много и берут высокие гонорары с налогоплательщиков, которые не соответствуют требованиям.

    Проверить себя можно бесплатно: инструмент предварительной оценки для компромиссного предложения (Offer in Compromise Pre-Qualifier) IRS за несколько минут оценит, подходите ли вы. Если компания рекомендует подать предложение, а инструмент показывает, что вы можете заплатить всю сумму, спросите почему. На нашей странице о компромиссном предложении объясняется, как IRS рассчитывает приемлемую сумму.

  4. Вашим делом на самом деле не будет заниматься лицензированный специалист

    По данным IRS.gov, только уполномоченные агенты IRS (Enrolled Agent, EA), CPA (дипломированные бухгалтеры) и адвокаты имеют неограниченное право представительства перед IRS, то есть могут представлять вас в делах о взыскании, при налоговых проверках и апелляциях. Продавцы и «консультанты по делам» этого не могут. Узнайте имя и квалификацию человека, который подпишет вашу форму 2848, и проверьте их:

    • Уполномоченный агент: воспользуйтесь формой обратной связи Отдела регистрации IRS (Office of Enrollment); IRS старается отвечать в течение 72 часов.
    • CPA: совет по бухгалтерскому учету вашего штата.
    • Адвокат: коллегия адвокатов вашего штата.

    Если компания не может или не хочет назвать этого человека, считайте это тревожным признаком.

  5. Их квалификация не подтверждается в справочниках IRS

    В справочнике IRS составителей федеральных налоговых деклараций с квалификацией и отдельными подтвержденными навыками (Directory of Federal Tax Return Preparers with Credentials and Select Qualifications) указаны адвокаты, CPA и уполномоченные агенты с действующим PTIN (идентификационным номером составителя деклараций). Справочник неполный: в разделе вопросов и ответов IRS поясняется, что составители могут отказаться от включения в него, поэтому отсутствие имени — повод задать вопрос, а не доказательство мошенничества. Поскольку в нем указаны только специалисты с действующим PTIN, представителя, который не готовит декларации, там может не быть.

    Проверьте также базу дисциплинарных взысканий Отдела профессиональной ответственности IRS (Office of Professional Responsibility): в ней перечислены порицания, временные отстранения и лишения права практики перед IRS за нарушения Циркуляра 230 (Circular 230) за последние 25 лет.

  6. Избегают письменного оформления полномочий

    Настоящий представитель подает форму 2848 «Доверенность и заявление представителя» (Power of Attorney and Declaration of Representative). IRS.gov указывает, что уполномоченное вами лицо должно иметь право практики перед IRS, а форма позволяет этому лицу получать и изучать вашу конфиденциальную налоговую информацию. Компания, которая работает «неформально», не говорит, кто подписывает форму 2848, или не показывает, что подала, возможно, вообще вас не представляет.

    FTC отмечает, что некоторые компании по налоговой помощи вообще не отправляют документы в IRS. Попросите копии всего, что подано от вашего имени.

  7. «IRS» звонит и требует заплатить немедленно

    Выдача себя за IRS по электронной почте, в текстовых сообщениях и по телефону занимает первые два места в списке «Грязная дюжина» за 2026 год. IRS.gov сообщает, что IRS не звонит с требованием немедленно заплатить предоплаченной дебетовой картой, подарочной картой или банковским переводом, не угрожает арестом и не требует оплаты, не дав вам возможности оспорить или обжаловать сумму. Как правило, IRS сначала присылает счет по почте.

    Положите трубку и проверьте задолженность в своем онлайн-аккаунте IRS или по номеру телефона, указанному в настоящем уведомлении. IRS сообщает, что мошенники также угрожают лишить водительских прав, лицензии на ведение бизнеса или иммиграционного статуса, а настоящее IRS таких угроз не делает.

  8. Просят платить IRS через них

    IRS предписывает налогоплательщикам производить платежи в пользу «United States Treasury» (Казначейство США) способами, перечисленными на irs.gov/payments. Ваши налоговые платежи должны поступать прямо в Казначейство, а не на счет компании для «пересылки».

    Разделяйте гонорар фирме и платежи в IRS и сохраняйте подтверждение каждого платежа в IRS. В онлайн-аккаунте IRS видны платежи, которые IRS действительно получило, поэтому вы можете убедиться, что деньги дошли до Казначейства. Если вы не можете заплатить всю сумму, IRS позволяет физическим лицам оформить многие планы выплат онлайн без посредников.

  9. Их письма похожи на государственные уведомления

    Некоторые фирмы рассылают письма, оформленные как официальные, со сроками и предупреждениями о конфискации имущества. В предупреждении FTC для потребителей от августа 2026 года описано мировое соглашение почти на $10 млн с владельцами American Tax Service, которая, по данным FTC, рассылала письма от имени государства и вовлекала людей в продажи по телефону с ложными обещаниями.

    На настоящих уведомлениях IRS есть номер уведомления или письма и ссылка на IRS.gov. Если в письме вас просят позвонить в частную компанию, это реклама, каким бы официальным ни выглядело письмо. Любую реальную задолженность можно проверить в онлайн-аккаунте IRS. Сравните письмо с нашим справочником уведомлений IRS.

Бесплатная помощь, прежде чем кому-либо платить

Многие налогоплательщики могут сами оформить план выплат IRS онлайн. Если у вас скромный доход, клиника помощи налогоплательщикам с низким доходом (Low Income Taxpayer Clinic) может представлять вас бесплатно или за небольшую плату, а Служба защиты налогоплательщиков (Taxpayer Advocate Service, TAS; 877-777-4778) помогает, когда проблема с IRS создает финансовые трудности или обычные пути не сработали.

Куда сообщить о мошенничестве с налоговой помощью

Если вы решите обратиться за помощью, наши вопросы, которые стоит задать компании по налоговой помощи, подскажут, о чем говорить, а в нашем сравнении компаний по налоговой помощи показаны критерии, которыми мы пользуемся. Global Gate Tax Relief также предлагает бесплатную консультацию по телефону 1-877-800-8180.

Часто задаваемые вопросы

Юридического ответа на этот вопрос на этой странице нет. Рекомендация FTC в материалах для потребителей практическая: не имейте дела с теми, кто требует заплатить весь гонорар вперед. Попросите письменно указать полную стоимость, график оплаты и условия возврата денег.

Связанные руководства и услуги

Источники

Не знаете, какой вариант подходит?

Обсудите это с лицензированным налоговым специалистом. Консультация бесплатная и ни к чему не обязывает.

Запросить бесплатную консультациюПозвонить: 1-877-800-8180

Это руководство содержит общую информацию и не является налоговой или юридической консультацией. Налоговые правила и процедуры IRS меняются; сверяйтесь с указанными источниками IRS или обсудите свою ситуацию с лицензированным специалистом. Результаты в каждом случае индивидуальны.